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COSMO FINANCEIRO · UM DOS 5 SISTEMAS

Seu financeiro,
sob controle.Sua empresa pronta
para o próximo passo.

ERP financeiro com dashboard inteligente e um agente corporativo que executa tarefas pelo WhatsApp. Open Finance, conciliação, notas fiscais e cobranças conectados à sua operação.

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Sem cartão de crédito · Uma plataforma com 5 sistemas

Cosmo CRMConheça o Cosmo Financeiro1 / 5
Dashboard inteligente — tela do sistema com dados demonstrativos

Dashboard inteligente

Telas com dados demonstrativos. Clique na imagem para ampliar.

Dashboard inteligente

Entenda seus números.
Antes de tomar a próxima decisão.

Caixa disponível, contas a receber, contas a pagar e projeções no mesmo painel. Explore os gráficos, filtre por centro de custo e faça perguntas sobre os indicadores.

Dashboard inteligente do Cosmo Financeiro com indicadores, gráficos de fluxo de caixa e painel de análise
Tela do sistema com dados demonstrativos. Clique para ampliar.

Seu caixa, à vista

Veja saldo disponível, vencidos, valores a vencer e a posição líquida da empresa.

Do gráfico ao detalhe

Explore as posições por vencimento, cliente, fornecedor e centro de custo.

Uma análise que explica

Consulte perguntas sobre o painel e exporte os dados para Excel quando precisar.

Agente corporativo · Enterprise Financeiro

Seu financeiro no WhatsApp.
Peça. Confira. Resolva.

O agente Enterprise Financeiro conecta a conversa aos dados da sua empresa. Ele consulta os números e executa tarefas no ERP: do lançamento de uma conta à geração de um relatório.

  • Lance contas a pagar e a receber, cadastre clientes e fornecedores
  • Envie fotos e PDFs de notas para ajudar no registro das informações
  • Peça baixas, emissão de notas e apoio à conciliação de lançamentos
  • Consulte DRE, fluxo de caixa e extrato; gere relatórios em Excel
  • Use pelo WhatsApp ou pelo chat do sistema, com as regras da sua conta
Conheça todas as ações do agente
Cosmo Enterprise FinanceiroAgente corporativo no WhatsApp
Lance uma conta a pagar de R$ 850 para a Horizonte, com vencimento dia 15.
Encontrei o fornecedor Horizonte Suprimentos. Confirma o lançamento de R$ 850,00 para 15/10?
Confirmo. Centro de custo: Matriz.
Conta registrada. Você pode conferir o lançamento no financeiro.
Agora me mostra como fica o caixa da semana.
Vou consultar as entradas, saídas e o saldo previsto para te mostrar o resumo.
WhatsApp e ERP trabalhando juntos
Conversa ilustrativa. Dados demonstrativos.
Open Finance

Seus bancos conectados.
Seu financeiro atualizado.

Conecte suas contas PJ e PF para trazer o extrato ao ERP. Centralize a movimentação dos bancos e use esses dados na conferência do financeiro.

  • Conexão bancária por Open Finance, com autorização do titular
  • Extrato integrado para acompanhar entradas, saídas e saldo
  • Importação de OFX como alternativa para sua rotina
Conheça o Open Finance Gerencie suas contas
Cadastro de bancos do Cosmo Financeiro para contas e conexão Open Finance
Tela do sistema com dados demonstrativos. Clique para ampliar.
Conciliação inteligente

Banco e sistema, lado a lado.
As diferenças ficam claras.

Compare o extrato bancário com as contas do sistema. A conciliação identifica correspondências e separa as pendências que precisam da sua revisão.

  • Confira lançamentos do banco e do ERP na mesma tela
  • Encontre correspondências e acompanhe o que já foi conciliado
  • Revise pendências e conte com o agente financeiro para ajudar
Veja a conciliação em detalhes
Tela da conciliação inteligente: extrato bancário comparado aos lançamentos do sistema
Tela do sistema com dados demonstrativos. Clique para ampliar.
Emissão de nota fiscal

Da venda à nota.
Sem redigitar o cadastro.

Emita NFS-e, NF-e e NFC-e a partir dos recebíveis ou crie uma nota avulsa. Acompanhe a situação da emissão e acesse os documentos no próprio sistema.

  • Notas de serviço, produto e consumidor em um só módulo
  • Emissão por item, conforme as regras fiscais configuradas
  • Acompanhe autorizações, XML e PDF das notas emitidas
  • Consulte também as notas recebidas contra o seu CNPJ
Emissão de notas Notas recebidas
Tela Emitir Notas do Cosmo Financeiro com NFS-e, NF-e, NFC-e e histórico de emissões
Tela do sistema com dados demonstrativos. Clique para ampliar.
Cobrança automática

Sua régua trabalha.
Você acompanha os recebimentos.

Configure os lembretes antes, no dia e depois do vencimento. Envie a cobrança por WhatsApp e e-mail automaticamente e inclua SMS nos fluxos com o serviço de envio configurado.

  • Mensagens de WhatsApp e e-mails com os dados da cobrança
  • SMS pelo fluxo e pela integração de envio configurada
  • Boletos, PIX copia e cola e links de pagamento na jornada
  • Confirmação do pagamento integrada ao financeiro
Conheça a régua de cobrança Automação de processos
Régua de cobrança automática no Cosmo Financeiro: lembretes antes, no dia e depois do vencimento
Tela do sistema com dados demonstrativos. Clique para ampliar.
Boleto, PIX e link e-commerce

Venda por onde quiser.
Receba com tudo organizado.

Gere boletos, disponibilize o PIX copia e cola e envie um link e-commerce para o cliente pagar online. O recebimento fica ligado à conta a receber.

Geração de boleto

Use os gateways integrados ou a remessa e o retorno CNAB 240 para registrar e acompanhar as cobranças.

Boleto e CNAB 240 →

PIX copia e cola

Compartilhe o código PIX da cobrança. O cliente copia, paga no banco e você acompanha a confirmação.

Gateways integrados →

Link e-commerce

Envie o link de pagamento no WhatsApp, e-mail ou junto à sua venda. As formas disponíveis seguem o gateway configurado.

Do recebível ao pagamento →
Exemplo da tela de pagamento com PIX copia e cola, sem valor de pagamento
PIX copia e cola · demonstração
Tela de link e-commerce com opções de pagamento online por boleto, PIX ou cartão
Link e-commerce · demonstração
ERP financeiro completo

O financeiro faz parte do todo.
Compras, vendas e resultado conectados.

Além do caixa, a Cosmo reúne a operação que faz os números acontecerem. Acompanhe o DRE e os relatórios gerenciais para entender receitas, custos e despesas.

  • Compras com requisição, cotação analisada por IA e ordem de compra
  • Contas a pagar e a receber com parcelas, recorrências e baixas
  • Estoque, ficha técnica, CMV e pedidos de venda
  • Tesouraria, centros de custo e DRE por período
Compras e cotações Estoque Relatório gerencial ERP financeiro completo
DRE e relatório gerencial do Cosmo Financeiro
Tela do sistema com dados demonstrativos. Clique para ampliar.
Uma plataforma. Uma operação.

Tudo o que sua empresa precisa.
Junto, de verdade.

Cinco sistemas que compartilham informações. Comece pelo que precisa hoje e conecte o resto da sua operação.

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CRM e conversas

WhatsApp, Instagram e Messenger juntos. Funil visual, agenda, tarefas, propostas e contratos.

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Automação e IA

Assistentes de IA, fluxos por blocos, formulários, landing pages e conversões de anúncios.

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Contas, Open Finance, boletos, cobranças, notas fiscais, DRE, compras e estoque.

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Vendas e delivery

Caixa, mesas, balcão, cardápio digital e pedidos de iFood, 99Food e Keeta.

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Clínicas e consultórios

Agenda por profissional, prontuário, odontograma, orçamentos e gestão de pacientes.

Conheça

Um cadastro de clientes. Uma licença. Do atendimento ao financeiro.

Dúvidas sobre o financeiro

Vamos deixar tudo bem claro.

O que o Cosmo Financeiro cobre?
O ciclo inteiro do dinheiro: compras (requisição, cotação e ordem de compra), vendas, contas a pagar e a receber, tesouraria e movimentação de contas, conciliação bancária, cobrança automática, emissão de nota fiscal e relatórios gerenciais como o DRE. É o mesmo sistema onde o cliente foi atendido — o recebível nasce da venda, não de uma digitação.
Como funciona a cotação de compras com IA?
Você lança a requisição do que precisa comprar e envia para os fornecedores por um link público — eles preenchem o preço sem precisar de login. A IA lê as respostas, incluindo PDF e foto de tabela que o fornecedor mandou, normaliza a unidade e o peso, identifica quando um item é substituto de outro e mostra a comparação já pronta para você aprovar a ordem de compra. Veja o módulo de compras e cotação.
A conciliação bancária é automática mesmo?
É. A conta da empresa é conectada por Open Finance e o extrato entra sozinho. A Cosmo casa cada lançamento do banco com o título correspondente de contas a pagar ou a receber e separa só o que sobrou para decisão humana. Quem prefere também pode importar arquivo CNAB de retorno. Veja a conciliação bancária.
Dá para emitir nota fiscal pelo sistema?
Dá. NFS-e para serviço e NF-e para produto são emitidas a partir do próprio título ou da venda, com XML e PDF anexados e envio para o cliente. Também dá para configurar emissão automática quando o recebível é baixado. Veja a emissão de nota fiscal.
O que faz o agente Enterprise Financeiro no WhatsApp?
É o agente corporativo de IA conectado ao ERP. Ele consulta os dados da conta, lança contas a pagar e a receber, cadastra clientes e fornecedores, ajuda em baixas, emissão de notas e conciliação, e gera relatórios. Você pode usá-lo no WhatsApp ou no chat do sistema, com as regras e configurações da sua conta.
A cobrança automática funciona por SMS, WhatsApp e e-mail?
Você configura a régua de cobrança por WhatsApp e e-mail e pode incluir SMS nos fluxos com a integração de envio configurada. As mensagens acompanham o vencimento e podem levar o boleto, PIX copia e cola ou link de pagamento. O recebimento é registrado a partir do retorno do banco ou gateway.
O que aparece no dashboard inteligente?
O painel reúne contas a receber, contas a pagar, caixa disponível, posição líquida e projeção do fluxo de caixa. É possível explorar vencimentos, clientes e fornecedores, filtrar por centro de custo, consultar perguntas sobre os indicadores e exportar para Excel.
Posso gerar boleto, PIX copia e cola e link e-commerce?
Sim. A Cosmo oferece cobranças por gateways integrados e boleto com remessa e retorno CNAB 240. Você pode compartilhar o PIX copia e cola ou um link de pagamento online com o cliente. As modalidades disponíveis dependem da configuração do banco ou gateway.
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